De ce să cumperi cei mai buni performeri din S&P 500?
S&P 500 este un indice format din 500 dintre cele mai mari companii americane, dar nu toate performează la fel de bine. De exemplu, dacă ne uităm la ultimii 10 ani, observăm că top 30 cele mai performante companii au depășit cu mult randamentele medii ale indicelui.
S&P 500 a avut o creștere de aproximativ 144% din 2017 până în 2024. Dacă ai fi investit doar în cele mai bune 30 de companii, ai fi avut un randament de peste 280%.
Diversificarea inteligentă: 20, 30 sau 100 de companii?
Pentru a bate S&P 500 pe termen lung, nu trebuie să cumperi doar 1-2 companii. Poți alege un portofoliu format din 20, 30 sau chiar 100 de cele mai performante acțiuni. Astfel, ai diversificare suficientă pentru a reduce riscurile, dar te asiguri că banii tăi sunt alocați în companii de top.
Recomandare: Afla mai multe despre diversificarea portofoliului pe Investopedia.
Criteriul cheie: Net Profit Margin > 15%
O metodă simplă de a identifica companii puternice este să te uiți la marja de profit netă. Dacă o companie are un net profit margin mai mare de 15%, înseamnă că are un produs sau serviciu foarte competitiv, poate chiar aproape de monopol.
Exemple de companii cu marjă de profit ridicată:
- NVIDIA (Net Profit Margin: ~40%)
- Apple (Net Profit Margin: ~25%)
- Microsoft (Net Profit Margin: ~34%)
Citește mai multe despre marja de profit netă pe Investopedia.
Investiție constantă și cumpărarea la discount
O strategie simplă este să investești lunar o sumă fixă (de exemplu, 1000 USD). Dacă nu ești sigur în ce să investești din lista ta, caută companii aflate la un discount temporar (-10%, -20% sau chiar -50%). O companie de calitate, aflată la un preț redus din cauza unor probleme pe termen scurt, poate fi o mare oportunitate.
Exemple de companii care au crescut enorm:
- NVIDIA (creștere de 10X în ultimii 7 ani)
- AMD (creștere de 20X)
- Apple (creștere de 5X)
În același timp, unele companii pot scădea—de exemplu, Intel și 3M au avut perioade de -30% și -50%. Dar, având un portofoliu echilibrat, pierderile vor fi compensate de câștigurile mari.
Învață mai multe despre strategii de investiții pe Fidelity.
Include companii care plătesc dividende
Un portofoliu bine construit trebuie să includă și companii care plătesc dividende. Aproximativ 20% din investițiile tale ar trebui să fie în astfel de acțiuni.
Exemple de Dividend Aristocrats:
- Johnson & Johnson
- Coca-Cola
- Procter & Gamble
Dividendele primite te pot ajuta să acoperi costurile de tranzacționare și să reinvestești mai mult.
Află mai multe despre Dividend Aristocrats pe Dividend.com.
De ce această strategie este mai bună decât un ETF?
- Vei investi mereu la discount, spre deosebire de ETF-uri, care cumpără tot indicele, inclusiv companii slabe.
- Nu ai costurile anuale de administrare de 0.02% - 0.5% specifice ETF-urilor.
- Ai control total asupra investițiilor și poți evita companiile cu performanțe slabe.
Mai multe despre ETF-uri pe Investopedia.
Concluzie: Construiește-ți un portofoliu de succes
Dacă urmezi această strategie pentru cel puțin 7 ani, vei vedea că unele acțiuni din portofoliu vor crește de 2X, 5X sau chiar 10X. Tot ce trebuie să faci este să fii consecvent, să cumperi la discount și să investești doar în companii de calitate.
Pentru mai multe informații despre crearea unui portofoliu de investiții, citește ghidul complet pe Investopedia.
Disclaimer
Nu sunt analist financiar, iar această strategie este un studiu de caz personal. Orice decizie de investiție trebuie făcută pe propria răspundere și după o cercetare atentă. De exemplu, aplicând această strategie din 2017 până în prezent, portofoliul meu a obținut un randament de 280%, comparativ cu 144% dacă aș fi investit aceleași sume în ETF-ul S&P 500 (VOO de la Vanguard).
